A Tranqilidade Antes da Chamada Ninguém esquece a sua primeira auditoria regulatória. O convite no calendário chega, as caixas de entrada explodem e, de repente, todos estão “apenas a confirmar” se as políticas estão atualizadas. Mas já pensou como seria se as auditorias não tivessem de ser stressantes? E se, em vez de correr contra o tempo, a sua equipa pudesse dizer: “Estamos prontos. Temos vindo a preparar-nos desde sempre.” Isto não é pensamento ilusório; é liderança em ação. O Antes e o...

Onde a Conformidade Encontra a Realidade Todo responsável de conformidade conhece a sensação – novo software, novas políticas, novos acrónimos… e, de alguma forma, os velhos problemas persistem. Isto acontece porque a conformidade não falha no desenho; falha na integração. Podemos ter políticas de excelência mundial para AML, CFT, risco e privacidade, mas se viverem em sistemas e equipas separados, são apenas menos eficazes. Na Pétanque NXT Africa, passámos a ultima década a ajudar clientes a...

The Risk of Doing Nothing Let’s be honest - AML (Anti-Money Laundering) doesn’t often headline boardroom celebrations. It’s the topic everyone agrees is important, but no one wants to talk about for long. Yet, as 2024 reminded us, ignoring it is no longer an option. Financial regulators across Africa, Europe, and the Middle East have increased enforcement dramatically. In South Africa, the Reserve Bank fined Grindrod Bank R10 million for failing to meet basic FICA obligations. Globally,...